Curso de Prevención de Blanqueo de Capitales

La prevención del blanqueo de capitales es todo el conjunto de medidas establecidas con el fin de evitar el delito del blanqueo de capitales, que se trata de un proceso utilizado por los delincuentes para disimular el origen ilícito de unos bienes. El eje central de estas medidas de prevención en nuestro país se encuentra regulado por la Ley 10/2010, de 28 de abril, sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Los sujetos obligados por la Ley 10/2010 son todos comprendidos en el artículo 2.1 de la Ley 10/2010. Entre estos sujetos podemos destacar, por ejemplo: entidades financieras, abogados, procuradores, notarios, registradores, joyerías, inmobiliarias, promotores inmobiliarios, asesores fiscales, auditores, gestores, casinos, etc.

No todos los sujetos obligados deben adoptar las mismas medidas preventivas de blanqueo. Estas medidas varían en función de la actividad del sujeto obligado, del tipo de operaciones que realiza, así como también del tipo de clientes con los que trabaja.

La Ley 10/2010 califica los incumplimientos de la normativa antiblanqueo en infracciones muy graves, graves y leves. 

Infracciones muy graves: Sanción mínima de 150.000€ y cuyo máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: 10% del volumen de negocio del sujeto, el duplo del contenido económico de la operación, o el quíntuplo de los beneficios obtenidos con la infracción cuando puedan determinarse o en su defecto 10.000.000€.

Infracciones graves: Sanción mínima de 60.000€ y cuyo máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: 10% del volumen de negocio del sujeto, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o el triple de los beneficios obtenidos con la infracción cuando puedan determinarse o en su defecto 10.000.000€.

Infracciones leves: Sanciones hasta un máximo de 60.000€.